Bright Money utilizza l'intelligenza artificiale per colmare il divario creditizio

Bright Money è una piattaforma fintech che aiuta gli americani a reddito medio a ridurre il debito, creare credito e accedere a prodotti finanziari convenienti. Come startup, Bright Money aveva bisogno di un'infrastruttura che supportasse velocità, efficienza e scalabilità sin dal primo giorno.

Lavorando con AWS, Bright Money ha creato una piattaforma scalabile che ora supporta oltre un milione di utenti, oltre a lanciare un assistente IA in soli tre mesi. Ciò ha favorito il coinvolgimento dei clienti e migliorato le conversioni dei prodotti, promuovendo al contempo la missione di Bright Money di fornire strumenti finanziari più intelligenti ed equi ai consumatori di tutti i giorni.

Riparare il debito con i dati e l'intelligenza artificiale

I clienti di Bright Money devono affrontare sfide significative, come prestiti multipli, interessi elevati e punteggi di credito bassi. Fornita come app mobile, Bright Money offre una soluzione che combina l'intelligenza artificiale con informazioni approfondite sul credito. La piattaforma offre agli utenti prodotti di prestito convenienti, li aiuta a ridurre il debito esistente e aumenta l'affidabilità creditizia nel tempo.

La velocità non era negoziabile

All'inizio, Bright Money aveva un obiettivo: lanciarsi rapidamente. Essendo una startup, l'azienda non poteva permettersi di dedicare mesi alla configurazione di infrastrutture o alla realizzazione di sistemi complessi. Doveva fornire prodotti funzionanti, iterare rapidamente e servire gli utenti su larga scala, senza il debito tecnico.

"Essendo una startup, la cosa più importante era la velocità. Avevamo bisogno di un'infrastruttura che funzionasse per noi, non il contrario", afferma Varun Kumar Modi, co-fondatore e CTO di Bright Money.

Progettato per la velocità, non per le supposizioni

Bright Money ha valutato diversi fornitori di servizi cloud, ma AWS si è distinto per la sua infrastruttura matura e la documentazione completa. Fondamentalmente, il team di ingegneri di Bright Money aveva già familiarità con AWS, quindi ha potuto procedere senza intoppi, curve di apprendimento o ritardi.

"Non abbiamo dovuto perdere tempo a capire le cose. Potevamo semplicemente costruire", afferma Modi.Questa familiarità ha dato a Bright Money un vantaggio iniziale, accelerando il lancio dei prodotti e riducendo al minimo le spese generali di gestione.

Un milione di utenti su uno stack snello

Bright Money esegue i suoi sistemi principali su AWS, utilizzando servizi come Amazon Elastic Compute Cloud ed Elastic Load Balancing. Ciò ha aiutato il team a scalare le risorse di calcolo in modo dinamico, soddisfacendo la domanda dei clienti senza sovraprovisioning o spese eccessive.

In sei anni, Bright Money è passata da zero utenti a oltre un milione, mantenendo al contempo la fluidità delle operazioni e la redditività netta. Anche con l'espansione della piattaforma, la base cloud è rimasta stabile e conveniente.

"Nella nostra scala, il controllo dei costi è fondamentale", aggiunge Modi. "AWS ci ha fornito le basi per crescere senza intoppi".

L'intelligenza artificiale che risponde

L'innovazione più recente dell'azienda è arrivata con il lancio di un assistente IA creato utilizzando Amazon Bedrock. Progettato per favorire le conversazioni bidirezionali, l'assistente aiuta gli utenti a comprendere meglio le proprie finanze, a rimanere coinvolti con l'app e a scegliere i giusti percorsi di credito da seguire.

L'impatto è stato significativo. Il 60% dei clienti di Bright Money sta ora interagendo attivamente con il prodotto, con un aumento delle conversioni che ha contribuito a un netto incremento del fatturato netto. Grazie al continuo supporto di AWS alla sua roadmap di intelligenza artificiale, Bright Money si sta espandendo in modo intelligente senza perdere di vista le persone per cui è stata creata.

Oltre il 75% delle startup elencate nel 2025 CB Insights AI 100 si basa su AWS e, grazie ad AWS Activate, altre centinaia di migliaia accedono a strumenti per far crescere e differenziare le proprie attività. AWS Activate è progettato per le organizzazioni in fase iniziale e fornisce ai fondatori supporto tecnico, indicazioni personalizzate e crediti AWS per trasformare le idee in realtà. Candidati oggi stesso per iniziare a costruire con un importo iniziale di 1.000 USD in crediti AWS e scoprire come la tua startup può distinguersi in un mercato competitivo.