Bright Money nutzt künstliche Intelligenz, um die Kreditlücke zu schließen

Bright Money ist eine Fintech-Plattform, die Amerikanern mit mittlerem Einkommen dabei hilft, Schulden abzubauen, Kreditwürdigkeit aufzubauen und in erschwingliche Finanzprodukte zuzugreifen. Als Startup benötigte Bright Money eine Infrastruktur, die vom ersten Tag an Geschwindigkeit, Effizienz und das Skalieren unterstützte.

In Zusammenarbeit mit AWS hat Bright Money eine skalierbare Plattform aufgebaut, die mittlerweile über eine Million Benutzer unterstützt, und in nur drei Monaten einen KI-Assistenten eingeführt. Dies hat die Kundenbindung gefördert und die Produktkonversionen verbessert, während gleichzeitig die Mission von Bright Money vorangetrieben wurde, intelligentere und fairere Finanzinstrumente für Verbraucher im Alltag bereitzustellen.

Schulden mit Daten und KI bereinigen

Die Kunden von Bright Money stehen vor erheblichen Herausforderungen, wie z. B. mehreren Krediten, hohen Zinsen und niedrigen Kredit-Scores. Bright Money wird als mobile App bereitgestellt und bietet eine Lösung, die KI mit tiefgreifenden Kreditkenntnissen kombiniert. Die Plattform vermittelt Benutzern erschwingliche Kreditprodukte, hilft ihnen, bestehende Schulden zu reduzieren, und baut im Laufe der Zeit ihre Kreditwürdigkeit auf.

Geschwindigkeit war unverzichtbar

In den Anfängen hatte Bright Money ein Ziel: eine schnelle Markteinführung. Als Startup konnte es sich das Unternehmen nicht leisten, Monate mit dem Aufbau einer Infrastruktur oder komplexer Systeme zu verbringen. Es musste funktionierende Produkte liefern, schnell iterieren und Benutzer skalieren, ohne technische Schulden zu machen.

Als Startup war Geschwindigkeit das Wichtigste. Wir benötigten eine Infrastruktur, die für uns funktionierte, nicht umgekehrt“, sagt Varun Kumar Modi, Mitbegründer und CTO von Bright Money.

Auf Geschwindigkeit ausgelegt, nicht auf Spekulationen

Bright Money evaluierte mehrere Cloud-Anbieter, aber AWS zeichnete sich durch seine ausgereifte Infrastruktur und umfassende Dokumentation aus. Entscheidend war, dass das Engineering-Team von Bright Money bereits mit AWS vertraut war, sodass es ohne Reibungsverluste, Lernkurven oder Verzögerungen umsteigen konnte.

„Wir mussten keine Zeit damit verschwenden, uns einzuarbeiten. Wir konnten einfach loslegen“, sagt Modi. Diese Vertrautheit verschaffte Bright Money einen frühen Vorteil, beschleunigte die Produkteinführungen und minimierte den Verwaltungsaufwand.

Eine Million Benutzer auf einem schlanken Stack

Bright Money betreibt seine Kernsysteme in AWS Cloud und nutzt dabei Services wie Amazon Elastic Compute Cloud und Elastic Load Balancing . Dies ermöglichte es dem Team, die Rechenressourcen dynamisch zu skalieren und die Kundennachfrage ohne Überkapazitäten oder überhöhte Ausgaben zu bedienen.

Innerhalb von sechs Jahren skalierte Bright Money von null Benutzern auf über eine Million, während der Betrieb reibungslos lief und die Nettorentabilität erhalten blieb. Selbst als die Plattform expandierte, blieb die Cloud-Infrastruktur stabil und kosteneffizient.

„Bei unserer Größe ist Kostenkontrolle alles“, fügt Modi hinzu. „AWS hat uns die Grundlage gegeben, um ohne Aufblähung zu wachsen.“

KI, die zurückredet

Die jüngste Innovation des Unternehmens war die Einführung eines KI-Assistenten, der mit Amazon Bedrock entwickelt wurde. Der Assistent wurde für wechselseitige Konversationen konzipiert und hilft den Benutzern, ihre Finanzen besser zu verstehen, mit der App in Kontakt zu bleiben und die richtigen Kreditwege für die Zukunft zu wählen.

Die Auswirkungen sind erheblich. 60 Prozent der Kunden von Bright Money nutzen das Produkt nun aktiv, wobei ein Anstieg der Produktkonversionen zu einem deutlichen Anstieg des Nettoumsatzes beiträgt. Mit der fortgesetzten Unterstützung seiner KI-Roadmap durch AWS Support expandiert Bright Money auf intelligente Weise, ohne die Menschen aus den Augen zu verlieren, für die es entwickelt wurde.

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